Регламент проведения AML-проверок и политики KYC
AML – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами.
Финансовые институты используют принцип AML для проверки бизнеса, который работает с наличными расчетами или имеет активы в наличности, держит деньги на разных счетах и в нескольких банках, переводит их за границу, покупает фьючерсы, опционы или другие инструменты для наличного расчета, инвестирует в ценные бумаги через брокеров или дилеров. В нашем случае фигурирует криптовалюта.
KYC – это акроним от английской фразы «know your customer/client», или «знай своего клиента». Так называется обязательная проверка персональных данных клиента со стороны финансового института. В рамках процедуры используются документы, подтверждающие личность клиента, например, действующее удостоверение личности, счет за коммунальные услуги с указанием домашнего адреса, страховой номер и др. Как правило, клиентам необходимо предоставить информацию для KYC в процессе регистрации учетной записи.
Все входящие крипто валютные транзакции проверяются специализированным сервисом на незаконные действия, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов, полученных неправомерным путем или средства имеют откровенно криминальное происхождение. В случае обнаружения меток "высокого риска" - транзакция будет заморожена и обработана в рамках регламента AML.
- Если по результатам проведенного анализа AML- крипто валютных активов будет выявлен риск выше 50%, либо получена любая метка из нижеперечисленных:
Illegal Service
Mixing Service
Fraudulent Exchange
Darknet Marketplace
Darknet Service
Ransom
Scam
Stolen Coins
Terrorism Financing
Sanctions
Illicit Actor/Organization
High-Risk Jurisdiction
Gambling
Fraud Shop
Enforcement action
Child Exploitation
и другие высоко рисковые активы, то транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
1.1 При наличии одной из представленных меток - обмен приостанавливается до момента решения ситуации. Сервис в праве потребовать верификацию личности Пользователя и запросить все необходимые документы для подтверждения происхождения средств. Для верификации Вам нужно предоставить:
2. Документы для прохождения KYC-проверки:
Для подтверждения происхождения средств мы просим вас в полном объеме ответить на следующие вопросы:
- посредством какой платформы средства поступили к вам? Пожалуйста, предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере;
- за какую услугу вы получили средства;
- на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения;
- через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств? Пожалуйста, предоставьте скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств.
Также, просим вас предоставить следующие материалы:
- Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
- Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись.
- Подтвердить ваш адрес для этого необходимо предоставить платежный лист, которому не более 3-х месяцев(К примеру оплата за ЖКХ,/Интернет/Выписку из банка).Платежный документ должен быть на ваше имя и совпадать с местом регистрации.
В случаи необходимости, сервис в праве запросить дополнительно, любые другие документы, не указанные в данном разделе.
Все присланные изображения (сканы, фото, скриншоты) должны иметь формат jpeg или png.
2.1 Сроки рассмотрения документов для прохождения KYC-проверки для каждого случая индивидуальны и не регламентируются по времени.
3. После прохождения верификации Вам будет произведен возврат денежных средств за вычетом 2% от поступившей суммы.
4. В случае если вы отказываетесь проходить верификацию, то вам необходимо в письменном виде уведомить нас на нашу почту (название почты сервиса)об отказе прохождения верификации и возврат денежных средств будет произведен за вычетом 5% от поступившей суммы.
5. В случае блокировки платежными системами или же крипто валютными биржами средств поступивших от пользователя, то возврат средств будет произведен только после полной разблокировки средств, возврат денежных средств будет произведен за вычетом 5% от поступившей суммы.
6. Важно: отправлять письмо. Строго с той почты, которую указывал Заказчик в заявке.
7. Клиент обязан предоставлять сервису все необходимые документы для разблокировки средств.
8. Комиссия за возврат взимается в связи с затратами на проверку AML и прочими расходами касающихся средств связанных с нелегальной деятельностью, а также финансовыми потерями обменного сервиса вследствие блокировки резервов.
9.Сервис оставляет за собой право контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций.
10.Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса.
11.Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса, в случае если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления.
12. Возврат, при условии одобрения со стороны Сервиса, будет обработан Сервисом в течение 7 (семи) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен с решением Сервиса относительно его запроса на возврат. Возврат средств производится на реквизиты с которых поступила оплата.
13. Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов или наложен арест/блокировка иных ведомств любой юрисдикции (в этом случае заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство).